Универсальная лизинговая компания

Создание рыночной универсальной лизинговой компании системного финансового бизнеса (с дальнейшим сотрудничеством с банковскими учреждениями и финансовыми институтами) с качественной капитализации портфелем, пользующихся повышенным спросом и низкий уровень возможности предложения банковскими учреждениями, будет способствовать наращиванию доходности и повышению рыночной стоимости такой системной компании.

На сегодняшний день готовятся документы для создании компании. Есть минимум 10 клиентов которые готовы воспользоваться услугой лизинга. Клиенты из агро бизнеса.

Стоимость лизинговых сделок заключенных в 2019 по сравнению с 2018 годом выросла на 14,5% и составила 24 648 млн. Грн .. По сравнению с 2017 годом - она выросла на 92% процента. Размер портфеля лизинговых компаний в течение 2019 вырос почти на 11% и составил 27 746 млн. Грн. Рост портфеля по сравнению с 2017 годом составил 23%.

Устойчивая положительная динамика рынка лизинга в течение последних лет вызвано рядом благоприятных факторов, среди которых стабильность национальной валюты, активный выход украинского производителя на европейские рынки, либерализация экономики, а также повышение финансовой грамотности населения и бизнеса. В частности, ознакомление с особенностями финансового лизинга как инструмента финансирования позволяет малому и среднему бизнесу воспользоваться его доступностью и преимуществами перед кредитом.

Еще одним из факторов стало более активное привлечение лизинговыми компаниями внешнего финансирования. Так, размер привлеченных банковских кредитов составил около 5,8 млрд. Грн., Что составляет около 30% от общего объема финансирования. По сравнению с предыдущим годом рост составил 20%. Кроме того, с в объемах привлеченных средств растет удельный вес облигаций, эмитированных лизинговыми компаниями . В 2019 году таким образом было привлечено 255 млн. Грн. (В 2018 году - 148 млн. Грн.). В частности, таким способом заимствований воспользовалась компания Илта, которая является членом Украинского объединения лизингодателей. Новым источником фондирования (которого вообще не было в прошлом году) стало привлечение средств от международных финансовых организаций, размер которого составил почти 500 млн. Грн. (Около 2,5% от общего финансирования).

Согласно статистике Нацкомфинуслуг на три крупнейшие лизинговые компании приходится 56% портфеля и 59% нового бизнеса, а на первую десятку - уже 80 и 83% рынка соответственно.

В течение 2019 чаще всего в лизинг финансировались следующие предметы лизинга:

Транспортные средства - 16 450 млн. Грн. или 63% от общей суммы договоров.
Техника, машины и оборудование для сельского хозяйства - 6701 млн. Грн. (25,5%).
Здания и сооружения - 1109 млн. Грн. или 4% от общей суммы договоров.
Строительное оборудование и техника - 1069 млн. Грн. или 4% от общей суммы договоров.
Рынок лизинга в 2020 году показывает положительную динамику в условиях пандемии с приростом на 18% по сравнению с 1 кварталом 2019 года, так как банки сократили свою деятельность по выдачам кредитов при карантине. Основные направления, которые показывают рост в отраслевой структуре по заключённым договорам:
- сельское хозяйство + 1 013,85 млн грн.
-сфера услуг +258,45 млн грн.
- Пищевая промышленность +233,55
-медицинское оборудование +16,2 млн грн.
-транспорт, добывающая промышленность, строительство, телекоммуникационная сфера показывают минусовое значение так как данные направления несут убыточный характер при условиях пандемии.

На сегодняшний день на рынке лизинга не хватает компаний которые могут принимать решения о финансировании в течении 1-2 дня. Большинство лизинговых компаний применяют методики аналогично банкам. Хотя рынок клиентов тех которым нужно финансирование срочно очень велик, и клиенты готовы платить повышенный % за скорость.

Создание рыночной универсальной лизинговой компании системного финансового бизнеса (с дальнейшим сотрудничеством с банковскими учреждениями и финансовыми институтами) с качественной капитализации портфелем, пользующихся повышенным спросом и низкий уровень возможности предложения банковскими учреждениями, будет способствовать наращиванию доходности и повышению рыночной стоимости такой системной компании.
Диджитализация Лизинговой Компании по аналогии Online рассрочка, а на рынке лизинга нет компании которая за счет партнерских отношений и online доступа к остаткам товаров (например автомобилей различных брендов) может финансировать через мобильное приложение и без посещения финансового учреждения, даст возможность финансировать клиентов в краткие сроки.
Структура портфеля в финансировании
1) предоставление услуг по финансовому лизингу, так как обеспечены высоколиквидными активами;
- РИ клиенты 50% от общего портфеля (предметы лизинга могут выступать автомобили, ИТ оборудования, недвижимость);
- Micro клиенты 25% от общего портфеля (предметы лизинга могут выступать автомобили, ИТ оборудования, недвижимость, с / х оборудование, беспилотные летательные аппараты БПЛА и другие основные средства);
- SME клиенты 25% от общего портфеля (предметы лизинга могут выступать автомобили, ИТ оборудования, недвижимость, с / х оборудование, железнодорожные вагоны и другие основные средства);

ОТП Лизинг, УЛФ лизинг, Альфа Лизинг и другие не большие игроки рынка

Диджитализация Лизинговой Компании по аналогии Online рассрочка, а на рынке лизинга нет компании которая за счет партнерских отношений и online доступа к остаткам товаров (например автомобилей различных брендов) может финансировать через мобильное приложение и без посещения финансового учреждения, даст возможность финансировать клиентов в краткие сроки.

Портфельные инвестиции привлечены с корзиной пассивно-активных операций с привязкой UAH / USD / EUR / CHF в течение 2020 (преимущественно в финансовый лизинг, так как подкреплен реальными активами) - для начала работы в эквиваленте 20-50 млн. Грн., Оптимально - 50-100 млн. грн. (Привлечение по среднерыночной стоимости по депозитам UIRD + __%).
- Возвращение операционных инвестиций - до 12 месяцев (в зависимости от размера портфельных).
- Возвращение портфельных инвестиций - 24-36 мес.
- Рентабельность операционных инвестиций - 2020: 20-25%.
- Плановая стоимость активов (портфель при условии постепенного привлечения кредитных ресурсов и / или портфельных инвестиций):

2020 - 100-200 млн. Грн.
2021 - 300-400 млн. Грн.
2022 - 700- 1000 млн. Грн.

- Чистая рентабельность активов (при стандартных продуктах, при нестандартных но с сохранением в портфеле максимально ликвидных активов рентабельность выше):

2020 - 4-5%;
2021 - 6-7%;
2022 - 10-12%.

По запросу

Все инвестиции будут направлены на финансирование и создание лизингового портфеля под ликвидные предметы лизинга

Инвестор может вложить деньги под % или стать соучредителем в данном направлении бизнеса.

Риски бывают разные но смотря как к ним относится и какие сделать действия для оптимизации их.

Не участвовали

Не участвовали