MICROSTAKE

MICROSTAKE — це платформа, яка дає змогу будь-кому інвестувати в перспективні криптостартапи, починаючи всього з $1. Ми руйнуємо бар’єри входу в інвестиції, створюючи рівні умови як для новачків, так і для досвідчених учасників ринку. Кожен користувач може підтримати стартап на ранній стадії, отримати частку та стати частиною великої криптоекосистеми.

Проєкт MICROSTAKE наразі перебуває на етапі MVP-розробки (мінімально життєздатного продукту). Готова концепція, структура платформи, бізнес-модель і логіка взаємодії з користувачами. Розпочато роботу над дизайном інтерфейсу, маркетинговими матеріалами та технічним прототипом.

Поки що продажі не ведуться, платформа ще не запущена у відкритий доступ. Кілька десятків потенційних користувачів вже зацікавлені в участі на етапі запуску, зокрема зі сфери криптоінвестування та стартапів.

Наша мета — швидкий запуск бета-версії, щоб протестувати гіпотези, зібрати перших клієнтів і відкрити попередній збір інвестицій.

Портрет клієнта
Інвестор:

Вік: 18–45 років.

Географія: переважно країни з розвиненим цифровим середовищем — США, Європа, Південно-Східна Азія, Україна та інші країни СНД.

Професія: молоді спеціалісти, студенти, фрілансери, люди, які цікавляться криптовалютами і хочуть почати інвестувати без великих капіталовкладень.

Поведінкові характеристики: шукають прості інвестиційні інструменти, відкриті до нових технологій, цінують доступність і прозорість.

Технічна грамотність: від середнього до високого рівня, активні користувачі мобільних додатків і онлайн-сервісів.

Криптостартап:

Вік компанії: від ранніх стадій до стадій росту (pre-seed, seed).

Географія: глобальна, з фокусом на країни з активним розвитком блокчейн-технологій — США, Європа, Китай, Індія, Україна.

Розмір команди: від кількох людей до середніх стартапів (10–50 осіб).

Проблеми: потреба у фінансуванні, популяризації, залученні інвесторів без високих маркетингових бюджетів.

Ринок
Гіпотетична кількість клієнтів

За оцінками, у світі понад 300 мільйонів користувачів криптовалют. З них приблизно 10–15% активно зацікавлені в інвестиціях у криптостартапи, що дає потенційно 30-45 млн інвесторів.

Кількість стартапів у крипто- і блокчейн-секторі — понад 10 тисяч активних проєктів у світі.

Світовий ринок

Розмір ринку криптоінвестицій перевищує сотні мільярдів доларів (за різними оцінками, у 2024 році ринок криптовалют та пов’язаних послуг оцінюється близько $2 трильйонів, з активним ростом).

Ринок мікроінвестицій зростає стрімко, особливо серед молоді, яка шукає доступні способи інвестування.

Локальний ринок (Україна та СНД)

Популярність криптовалют і блокчейн-технологій зростає, що створює сприятливі умови для мікроінвестицій.

Кількість користувачів криптовалют в Україні сягає понад 3 млн, що є значним потенційним сегментом для MICROSTAKE.

Ринок ще формується, але демонструє двозначне зростання щороку.

Тенденції розвитку ринку
Світовий ринок криптоінвестицій зростає, незважаючи на регуляторні виклики, через постійний розвиток технологій і збільшення інтересу серед роздрібних інвесторів.

Зростає попит на прозорі, доступні інвестиційні платформи з низьким порогом входу.

Локальні ринки, зокрема в Україні, демонструють швидке зростання за рахунок технологічного прогресу і популяризації цифрових активів.

Наші клієнти — це дві ключові групи:

Інвестори, які хочуть увійти у світ криптовалют і інвестицій, але стикаються з високим порогом входу, відсутністю доступних інструментів для інвестування невеликих сум та складністю оцінки проєктів. Вони шукають простий, прозорий та безпечний спосіб почати інвестувати з мінімальними ризиками.

Криптостартапи, які прагнуть отримати інвестиції та популярність на ринку, але часто не мають доступу до широкої аудиторії потенційних інвесторів і не можуть ефективно просувати свої проєкти.

Нова можливість і її привабливість

MICROSTAKE унікально об’єднує дві сторони ринку: інвесторів із низьким порогом входу та стартапи, які шукають фінансування і популярність. Це робить платформу привабливою для обох груп і забезпечує зростаючий потік користувачів, готових платити за якісний сервіс і можливості, які ми надаємо.

Проблеми, які ми вирішуємо

Для інвесторів — MICROSTAKE забезпечує можливість інвестувати з мінімальним капіталом від 1 долара, надає прозору інформацію про стартапи і дозволяє обирати проєкти з урахуванням ризиків, що робить інвестиції доступними і зрозумілими.

Для стартапів — ми створюємо платформу для популяризації їхніх проєктів, залучення інвесторів і будування довіри завдяки прозорому та надійному середовищу.

Аргументи існування проблеми та готовності платити

Ринок криптоінвестицій активно зростає, але багато новачків не мають ресурсів або досвіду для ефективного входу. Стартапи ж потребують доступу до інвестицій і механізмів популяризації. Це створює попит на платформу, яка поєднує обидві функції.

Інвестори та стартапи готові платити за сервіс, який полегшує доступ до інвестиційних можливостей, забезпечує безпеку операцій і допомагає просувати проєкти.

Конкуренти MICROSTAKE
Прямі конкуренти:
У сегменті мікроінвестицій у криптостартапи існує небагато спеціалізованих платформ, що пропонують інвестиції з мінімальними сумами від 1 долара. Основними гравцями на ринку криптоінвестицій є великі платформи, такі як:

CoinList — пропонує участь у токенсейлах і продажах токенів, орієнтуючись на середніх і великих інвесторів. Частка ринку: приблизно 15-20% у сегменті ICO/IEO.

DAO Maker — платформа для краудфандингу та інвестицій у стартапи, орієнтована на досвідчених користувачів і великі суми. Частка ринку: близько 10-15%.

Kickstarter та інші краудфандингові платформи — хоча не спеціалізовані на крипто, слугують частковою альтернативою для залучення інвестицій у стартапи.

Прямих конкурентів, які одночасно пропонують:

мінімальні інвестиції від $1,

фокус на криптостартапи,

комплексний супровід і експертні послуги — наразі немає або їх частка дуже мала.

Замінники для клієнтів MICROSTAKE
Традиційні інвестиційні платформи: інвестори вкладають у акції, фонди, нерухомість, але зі значно більшими мінімальними сумами та іншими ризиками.

Криптовалютні біржі: інвестори купують криптовалюти напряму, але без можливості інвестувати саме у стартапи.

Підпільні або приватні ICO/IEO: стартапи залучають кошти через неформальні канали, що не гарантує прозорості і безпеки.

Платформи для краудфандингу (Kickstarter, Indiegogo): для стартапів, які не пов’язані з криптовалютами або не надають інвестиційних можливостей у токени.

Висновок
MICROSTAKE займає унікальну нішу, поєднуючи доступність мікроінвестицій, фокус на криптостартапи і експертну підтримку, що робить платформу конкурентною та привабливою для користувачів.

Унікальні переваги та диференціатори MICROSTAKE
Незаперечні переваги, які важко скопіювати:

Мінімальний поріг входу — від $1, що робить інвестиції у криптостартапи доступними для максимально широкої аудиторії. Більшість конкурентів орієнтуються на великі суми, тому цей рівень відкриває новий сегмент ринку.

Інтеграція експертної оцінки стартапів і консультацій для інвесторів — залучення кваліфікованих спеціалістів, які проводять глибокий аудит проектів і допомагають інвесторам приймати зважені рішення, підвищуючи рівень довіри. Це сервіс, який важко швидко повторити без побудови сильної експертної команди.

Комплексний підхід — поєднання інвестиційної платформи з маркетинговою підтримкою для стартапів. Така екосистема створює синергію, якої немає у більшості конкурентів, що або фокусуються лише на інвесторах, або лише на стартапах.

Диференціатори, на які робиться наголос:

Прозорість та безпека: використання сучасних smart-контрактів для автоматизації процесів і захисту інвесторів.

Дружній інтерфейс і зручність користування: платформа розроблена з орієнтацією на новачків, що робить інвестиції простими навіть для користувачів без досвіду.

Гнучкі тарифи і пакети послуг для стартапів, що дозволяють масштабувати просування залежно від бюджету.

Акцент на навчанні користувачів: регулярні вебінари, консультації і доступ до експертів для підвищення фінансової грамотності інвесторів.

Ці переваги і диференціатори створюють конкурентну стійкість MICROSTAKE і допомагають залучати та утримувати користувачів на платформі.

Фінансова модель і очікувані показники
Бюджет MVP:

Фронтенд розробка (3 місяці) — $6,000

Розробка smart-контрактів — $5,000

UX/UI дизайн — $2,000

Хостинг, сервери, бекапи — $5,000

Юридичні послуги — $10,000

Базовий маркетинг — $3,000–5,000 на місяць
Разом: приблизно $33,000 (без урахування маркетингових витрат після запуску)

Ціноутворення та очікувані продажі
MICROSTAKE планує монетизувати платформу через комісію від залучених інвестицій і платні послуги для стартапів, такі як просування та преміум-пакети.

Комісія з інвестицій: 3–5% від обсягів вкладень.

Платні послуги для стартапів: варіанти від $100 до $1,000 за місяць залежно від пакету.

Прогноз продажів на 5 років
Перший рік — запуск MVP, очікується залучення близько 1,000 активних інвесторів і 50 стартапів. Очікуваний дохід — близько $50,000.

Другий рік — активне масштабування, збільшення користувацької бази до 10,000 інвесторів і 200 стартапів, дохід — $250,000.

Третій — п’ятий роки — стабільне зростання 50–100% щорічно, з розширенням функціоналу та географії. До 5-го року планується дохід понад $2 млн.

Бізнес-модель MICROSTAKE
MICROSTAKE — це платформа, яка об’єднує дві ключові аудиторії: інвесторів з невеликим капіталом і криптостартапи, які шукають інвестиції та популярність.

Основні джерела доходу:

Комісія з інвестиційних транзакцій — 3–5% від кожного інвестиційного пулу, що проходить через платформу.

Платні послуги для стартапів:

Маркетингові пакети для просування проєктів.

Преміум-функції для виділення стартапів на платформі.

Консультації та супровід при запуску токенів.

Послуги експертів і консультантів:

Спеціалісти-професіонали проводять експертизи стартапів, оцінюють їх потенціал і ризики.

Консультації для інвесторів щодо вибору проєктів і стратегій інвестування.

Проведення вебінарів, навчальних сесій і воркшопів для підвищення фінансової грамотності користувачів.

Партнерські програми і додаткові сервіси: інтеграції з іншими платформами, навчальні курси тощо.

Інвестиції необхідні для масштабування і розвитку платформи MICROSTAKE, зокрема для фінансування маркетингової стратегії, яка є ключовим фактором залучення нових користувачів — як інвесторів, так і стартапів.

Основні статті витрат:

Розширення маркетингових кампаній (онлайн-реклама, таргетинг, PR, контент-маркетинг) — $3,000–5,000 щомісяця.

Просування бренду і збільшення впізнаваності на цільових ринках.

Організація вебінарів, навчальних програм і подій для підвищення довіри користувачів.

Розвиток партнерських програм і співпраця з ключовими гравцями ринку.

Я не пропоную частку в компанії MICROSTAKE. Натомість, при інвестуванні від $5,000 інвестор отримує можливість заробити до $50,000 за рахунок виплат у розмірі 3% від щоквартального доходу проєкту, доки не буде досягнута ця сума — за умови успішного запуску платформи.

Крім того, я особисто гарантую 100% повернення інвестицій із додатковим відсотком заробітку незалежно від результатів запуску проєкту. Це забезпечує максимальний рівень безпеки для інвесторів і демонструє мою впевненість у успіху MICROSTAKE.

Ризики, що можуть вплинути на успішність бізнесу MICROSTAKE
Конкуренція

Активна поведінка великих і добре фінансованих конкурентів, які можуть запустити схожі продукти з більш широкими можливостями або нижчими комісіями.

Входження на ринок нових гравців зі свіжими технологіями або агресивними маркетинговими стратегіями.

Регуляторні ризики

Зміни в законодавстві щодо криптовалют та інвестицій можуть ускладнити діяльність платформи або заборонити деякі операції.

Необхідність відповідності різним юрисдикціям створює додаткові витрати та складнощі.

Технологічні ризики

Поява нових технологій або платформ, які запропонують більш ефективні чи безпечні способи інвестування, може зробити MICROSTAKE менш привабливим.

Ризик кібератак, зломів або технічних збоїв, що можуть призвести до втрати довіри користувачів.

Ринкові кризи та волатильність

Висока волатильність криптовалютного ринку може призвести до втрат інвесторів і зниження їхньої активності.

Глобальні економічні кризи можуть скоротити кількість доступних інвестиційних коштів.

Поведінка користувачів і довіра

Недостатня довіра інвесторів через ризики шахрайства або неякісних стартапів може вплинути на обсяги інвестицій.

Недостатня фінансова грамотність користувачів може призводити до неправильних інвестиційних рішень і негативних відгуків.

Для мінімізації цих ризиків планується постійний моніторинг ринку, адаптація до регуляторних змін, інвестиції в безпеку платформи, а також активна робота з підвищенням довіри і освіти користувачів.

Поки що ми не проходили інкубаційні чи акселераційні програми, але активно розглядаємо такі можливості для подальшого розвитку.

Поки що ми не брали участі в конкурсах, але активно розглядаємо такі можливості для подальшого розвитку.

Винаходи та патенти
На сьогодні наш проєкт не має зареєстрованих патентів або винаходів.

Проте ми активно працюємо над унікальними технологічними рішеннями, зокрема:

Розробка власних smart-контрактів для автоматизації і підвищення безпеки інвестиційних процесів.

Впровадження унікальних алгоритмів оцінки ризиків стартапів за участю експертів.

У разі успіху цих розробок, ми плануємо оформити відповідні патенти або захистити інтелектуальну власність іншими способами, щоб забезпечити конкурентні переваги.