РАЗРАБОТАН БИЗНЕС ПЛАН С ДЕТАЛЬНЫМИ РАСЧЕТАМИ. Инициатор проекта планирует на основе существующего Общества с ограниченной ответственностью организовать строительство и дальнейшую деятельность мини-завода по производству гранитных стройматериалов, мощностью 24 000 кв.м. в год в Житомирской области.
Основным рынком сбыта: строительные компании, ритуальные компании, экспорт.
На дату составления бизнес-проекта Инициатор имеет в собственности земельный участок, площадью 7,21 га с организованной скважиной.
Проектом предусматриваются следующие капитальные затраты:
• Строительство зданий и сооружений мини-завода общей площадью 600 кв.м.,
• Установка ограждений, подъездных путей и прочие строительные работы,
• Приобретение автотранспорта,
• Приобретение и монтаж необходимого комплекта оборудования,
• Приобретение комплекта мебели, инвентаря и т.п.,
• Проведение стартовой рекламной кампании,
• Прочие капитальные работы.
Будущее производственное предприятие планируется укомплектовать профессиональными кадрами, необходимым технологическим оборудованием, наладить коммерческие связи для обеспечения производства сырьем, а также рынок сбыта готовой продукции
Рынок
Основным рынком сбыта являются частные строительные компании, компании по предоставлению ритуальных услуг, дорожно- строительные организации, иностранные компании.
Проблема или Возможность
Ниже представлены планируемые условия кредитования проекта:
• Срок кредитования 18 мес
• Объем кредитования – 4 457 000 грн
• Расчетная годовая ставка – 25 %
• График начисления процентов – ежемесячно, начиная с 1-го месяца получения кредита
• График выплаты процентов – ежемесячно, начиная с 1-го месяца получения кредита
• График возврата кредита – отдельными траншами, начиная с 12-го месяца с даты получения кредита.
Подробный расчет по кредиту представлен в Таблице № 7 (см. Приложение к настоящему Бизнес-плану).
Решение (Продукт или Услуга)
Источником дохода по данному проекту являются средства, полученные в результате реализации произведенной по проекту товарной продукции, а именно «Меда гомогенизированного».
Объем полученной готовой продукции при выходе на постоянную проектную мощность – 2000 кв.м. в месяц (24 000 кв.м. в год).
Усредненная стоимость реализации готовой продукции составляет – 30 дол. кв.м. (что эквивалентно 810 грн/ кв.м.)
Объем запасов готовой продукции - остатки 0.5% в месяц.
Проектом предусмотрено круглогодичное производство.
Расчет суммарного валового дохода по проекту приведен в Таблице № 8 (см. Приложение к данному Бизнес-плану).
Конкуренты
Данная ниша рынка практически не организована и не заполнена. Продукция востребована как строительными так и ритуальными компаниями.
Преимущества или дифференциаторы
Изложенное выше, в т.ч. сводные интегральные показатели проекта, а также приведенные обоснования и расчеты позволяют сделать следующие выводы:
• Предлагаемая рынку продукция имеет своего потребителя и достаточно востребована.
• Проект является рентабельным.
• Денежных средств, генерируемых проектом, достаточно для своевременной оплаты процентов по кредиту.
• В ходе реализации проекта предприятие может аккумулировать денежные средства в объеме и сроки, необходимые для своевременного возврата кредита
• Суммарный денежный поток положителен на протяжении всего проектного периода, что указывает на сбалансированность положительных и отрицательных денежных потоков.
Финансы
• Суммарная потребность проекта в финансах - 4 457 000 грн
в т.ч. финансируется за счет кредитных средств - 4 457 000 грн
•Суммарные капитальные затраты по проекту - 3 807 000 грн
• Валовой доход за проектный период (5 лет) - 73 477 120 грн
•Чистый денежный поток за проектный период - 24 494 080 грн
• Чистый денежный поток (NPV) при ставке дисконтирования 20% - 13 833 370 грн
•Внутренняя норма рентабельности проекта (IRR) - 77.12 %
• Срок окупаемости проекта (без учета дисконтирования) - 15 мес (2й год)
•Срок окупаемости проекта (с учетом дисконтирования денежных потоков) - 16 мес (2й год)
Целевое назначение инвестиций
Основным направлением использования заемных средств при реализации проекта являются:
• Строительство зданий и сооружений мини-завода общей площадью 600 кв.м.,
• Установка ограждений, подъездных путей и прочие строительные работы,
• Приобретение автотранспорта,
• Приобретение и монтаж необходимого комплекта оборудования,
• Приобретение комплекта мебели, инвентаря и т.п.,
• Проведение стартовой рекламной кампании,
• Прочие капитальные работы.
Суммарный объем затрат по проекту представлен в Смете затрат (см. Таблицу №1 в Приложении к данному Бизнес-плану).
Стоимость необходимого технологического оборудования представлена в Таблице №1.1 в Приложении к данному Бизнес-плану.
Предложение инвестору
Настоящий Бизнес-план и в частности его финансовый раздел разработан с целью обоснования финансовой возможности выполнения условий КРЕДИТОРА по выплате процентов и возврата кредита, полученного ИНИЦИАТОРОМ для реализации проекта, а также для оценки привлекательности проекта с точки зрения его ИНИЦИАТОРА.
Расчеты выполнялись по общеизвестным методикам технико-экономического обоснования проектов, с учетом специфики рассматриваемой отрасли. Инструментом для расчета выбран пакет Excel приложения Microsoft Office.
В основу расчетов положены исходные данные, предоставленные Инициатором проекта, однако для обеспечения «запаса прочности» финансовых расчетов некоторые исходные данные и прогнозы приняты в более пессимистическом значении, чем они были представлены Инициатором.
При расчете финансовой части данного проекта за основную расчетную единицу принята украинская национальная валюта – гривна.
Инфляция и курсовые потери в расчетах также не учитывалась. Курс доллара США к украинской гривне принят в размере 27 грн/USD.
Шаг расчетов - 1 месяц.
За дату начала проекта принята дата 01.11.2018 года, однако, реально, вы¬полнение работ по проекту может быть начато как ранее, так и позднее условной даты.
Финансовые расчеты выполнены для срока существования проекта, равного 60 месяцам (5 лет).
В рассматриваемом проекте под понятием «риск» подразумевается ситуативная характеристика деятельности производителя, отображающая неопределенность её исхода и неблагоприятные последствия в случае неудачного исхода.
Среди рассматриваемых основных групп риска (см. таблицу ниже) наиболее сущест-венными (как по вероятности их возникновения, так и по последствиям) являются экономические (коммерческие) риски.
Особого внимания заслуживают риски, связанные с изменением конъюнктуры рынка и задолженностью потребителей.
Одним из наиболее надежных способов обеспечения обязательств по возврату полученного займа (кредита) является залог. Его обеспечительная функция состоит в том, что залогодержатель в случае неисполнения заявителем обязательств приобретает право получить удовлетворение за счет заложенного имущества. При этом залог базируется на наличии реального обеспечения материальных ценностей с достаточно высокой ликвидностью, т.е. обладающих способностью к быстрой реализации.
